Portfolio investment 1 — Markets, economy and investment products (5 cr)

Objective

The course provides a comprehensive information package on portfolio investment, financial markets and various investment products. The course is suitable as a comprehensive basic information package for a securities investor, those interested in investing, those in investment services and those who are in such intentions.

This course and course "Portfolio investment 2 — Investment services, taxation and legislation" together also provide a comprehensive coaching package for completing the General Securities qualification (APV1) (www.apvtutkinnot.fi) authorised by the Federation of Finnish Financial Services. The course complies with the study requirements and exam type of that qualification. It is possible to complete it at your own pace by studying online.

Course competence objectives: You are familiar with the structure and functioning of the financial markets. You know the characteristics of different investment products and are able to choose and invest in investment products that are suitable for the current investment situation. You know and understand the key investment return and risk principles and key figures for investors. You understand the links between the national economy and financial markets and are able to monitor and understand current financial information. You understand the basics of the company's operations and its analysis, as well as the basic concepts related to the business economy and the key indicators related to them. You are familiar with the most common basic accounting models related to the securities market.

Content

Kuinka rahoitusmarkkinat toimivat ja kuinka ne vaikuttavat sijoitustuotteiden arvoon ja hinnoitteluun?
Mitä sijoitustuotteita voit itse käyttää ja suositella asiakkaille?
Millä perusteilla yritystä arvioidaan sijoituskohteena?
Mitkä ovat eri omaisuusluokkien keskeiset ominaisuudet, sijoitusrahastojen toimintaperiaatteet ja rahastotyypit, vakuutussäästämisen ominaisuudet, pääomaturvatun sijoittamisen periaatteet sekä erilaiset pitkäaikaissäästämiseen liittyvät vaihtoehdot?

Course material

Kirjallisuus ja muu kirjallinen aineisto. Ohessa esimerkinomaisesti vuoden 2022 toteutuksen kurssiaineisto. (TARKASTA vaadittava aineisto opintojakson Learn-sivuilta opintojakson auetessa, materiaalia päivitetään vuoden 2023 alussa.)

Knüpfer, Samuli – Puttonen, Vesa: ”Moderni rahoitus”. Alma Talent, 2018, 10. tai 11. painos, ISBN 9789521434327.

Lindholm, Timo – Kettunen, Juhani: ”Globaali kansantalous”. Edita Publishing, 2019 (tai 2016), 1.- 2. painos, eISBN 9789513770563, ISBN 789513768003.

Kallunki, Juha-Pekka: ”Tilinpäätösanalyysi”. Alma Talent 2014, ISBN 9789521421952

Kallio, Aki – Vuola, Lasse: ”Joukkorahoitus”. Alma Talent 2018. 1. painos. ISBN 9789521431845.

Nasdaq: ”Opi osakkeet”. 13. painos. Opas kokonaisuudessaan. http://www.nasdaqomxnordic.com/> Koulutus

Kauppila, Kalle – Puttonen, Vesa – Repo, Eljas: ”Miten sijoitan rahastoihin”. Alma Talent 2020, 6. painos, ISBN 9789521438394.

Pörssisäätiö: ”Sijoittajan korko-opas”. Opas löytyy osoitteesta www.porssisaatio.fi/opetus.

Silvola, Hanna – Landau, Tiina: ”Vastuullisuudesta ylituottoa sijoituksiin”. Alma Talent 2019. ISBN 9789521437144.

Pellikka, Tuula: "Säästö- ja sijoitusvakuutustuotteet". V1.5. Opas löytyy osoitteesta https://www.aaltoee.fi/ohjelmat/sijoituspalvelualan-tutkinnot#Osaamisvaatimukset (ala valinta osaamisvaatimuksiin kuuluvaa oppimateriaalia).

Andersen, Atso: ”Digitaaliset rahoituspalvelut”. Alma Talent 2021, 1. painos. ISBN 9789521441943.


Muu mahdollinen aineisto ilmoitetaan opintojakson Learn-sivuilla.

Study forms and methods

Itsenäinen materiaalien opiskelu ja itsenäinen eteneminen opintojaksolla. Opintokokonaisuuden osa-alueisiin kuuluvat harjoitustentit sekä lopputentti tai -tentit. Kaikki tentit verkkosuorituksina.

Opintojaksolla on monivalintatyyppisiä automatisoituja harjoitustenttejä sekä lopputentti/-tenttejä.

Opintojakso on hyväksytysti suoritettu, kun lopputentissä / -tenteissä vähintään 50% vastauksista on oikein.

RDI and work-related cooperation

Opintojakso ei sisällä ohjattua työelämäyhteistyötä.

Timing of exams and assignments

Tentit suoritetaan verkossa. Tentit voi suorittaa omaan tahtiin ajasta ja paikasta riippumatta. Mahdolliset tarkemmat määräajat ilmoitetaan opintojakson Learn-sivuilla.

International cooperation

Opintojaksoon ei sisälly kansainvälistä yhteistyötä.

Student workload

135 tuntia.

Course part description

Opintojakso jakaantuu kahteen osaan:
A. Sijoitustuotteet ja sijoittaminen
B. Markkinat ja talous

Kumpikin osio sisältää omat opintojakson Learn-sivuilla ohjeistetut opintomateriaalit ja harjoitustentit.

Lopputentti sisältää kysymyksiä kummastakin osasta. Opintojakson kokonaisarvosana määräytyy lopputentin perusteella. Opintojakso on hyväksytysti suoritettu, kun lopputentissä yli 50% vastauksista on oikein.

Further information

Edeltävä osaaminen: Ei edellytetä, mutta opintojaksojen Perhe- ja jäämistöoikeus, Henkilöverotus, Kansantalous sekä Rahoituslaskelmat ja -instrumentit suorittamisesta on hyötyä. Samoin muista vastaavista tiedoista ja yksityisoikeuden juridisten peruskäsitteiden ja yritystoimintaan liittyvien juridisten peruskäsitteiden hallitsemisesta.

Evaluation scale

1-5

Assessment methods and criteria

Opintojakson arviointi ja loppuarvosana muodostuvat opintojakson lopputentin perusteella. Jaksoon kuuluu myös oppimista arvioivia ja edistäviä harjoitustenttejä, joiden läpäiseminen on edellytyksenä lopputenttiin pääsemiselle, mutta harjoitustentit eivät vaikuta opintojakson loppuarvosanaan.

Opintojakso on hyväksytysti suoritettu, kun lopputentissä opiskelija saavuttaa yli 50% tentin maksimipistemäärästä.

Loppuarviointi: Lopputentin pistemäärä ja opintojakson arvosana:
0-50 p = 0
51-60 p = 1
61-70 p = 2
71-80 p = 3
81-90 p = 4
91-100 p = 5

Qualifications

Ei edellytetä, mutta opintojaksojen Perhe- ja jäämistöoikeus, Henkilöverotus, Kansantalous sekä Rahoituslaskelmat ja -instrumentit suorittamisesta on hyötyä. Samoin muista vastaavista tiedoista ja yksityisoikeuden juridisten peruskäsitteiden ja yritystoimintaan liittyvien juridisten peruskäsitteiden hallitsemisesta.