Study Guide

Objective

The course provides a comprehensive information package on portfolio investment, financial markets and various investment products. The course is suitable as a comprehensive basic information package for a securities investor, those interested in investing, those in investment services and those who are in such intentions.

This course and course "Portfolio investment 2 — Investment services, taxation and legislation" together also provide a comprehensive coaching package for completing the General Securities qualification (APV1) (www.apvtutkinnot.fi) authorised by the Federation of Finnish Financial Services. The course complies with the study requirements and exam type of that qualification. It is possible to complete it at your own pace by studying online.

Course competence objectives: You are familiar with the structure and functioning of the financial markets. You know the characteristics of different investment products and are able to choose and invest in investment products that are suitable for the current investment situation. You know and understand the key investment return and risk principles and key figures for investors. You understand the links between the national economy and financial markets and are able to monitor and understand current financial information. You understand the basics of the company's operations and its analysis, as well as the basic concepts related to the business economy and the key indicators related to them. You are familiar with the most common basic accounting models related to the securities market.

Content

Kuinka rahoitusmarkkinat toimivat ja kuinka ne vaikuttavat sijoitustuotteiden arvoon ja hinnoitteluun?
Mitä sijoitustuotteita voit itse käyttää ja suositella asiakkaille?
Millä perusteilla yritystä arvioidaan sijoituskohteena?
Mitkä ovat eri omaisuusluokkien keskeiset ominaisuudet, sijoitusrahastojen toimintaperiaatteet ja rahastotyypit, vakuutussäästämisen ominaisuudet, pääomaturvatun sijoittamisen periaatteet sekä erilaiset pitkäaikaissäästämiseen liittyvät vaihtoehdot?

Opiskelumateriaali

Kirjallisuus ja muu kirjallinen aineisto.

Ohessa esimerkinomaisesti vuoden 2024 toteutuksen kurssiaineistoa. Aineisto on tenttimateriaalia osittain tai kokonaisuudessaan, tarkemmat tiedot opintojakson Learn-sivuilla.

(TARKASTA AINA vaadittava aineisto opintojakson Learn-sivuilta opintojakson auetessa, materiaalia päivitetään viimeistään vuoden 2025 alussa.)

- Knüpfer, Samuli – Puttonen, Vesa: ”Moderni rahoitus”.
- Nasdaq: ”Opi osakkeet”.
- Kauppila, Kalle – Puttonen, Vesa – Repo, Eljas: ”Miten sijoitan rahastoihin”.
- Pörssisäätiö: ”Sijoittajan korko-opas”.
- Silvola, Hanna – Landau, Tiina: ”Vastuullisuudesta ylituottoa sijoituksiin”.
- Pellikka, Tuula: "Säästö- ja sijoitusvakuutustuotteet".
- Ylönen, Marjo: ”Eläkesäästäminen 2017”. Vakuutus- ja rahoitusneuvonta 2017.
- Andersen, Atso: ”Digitaaliset rahoituspalvelut”.
- Osakesäästötili, vero.fi:
- Lindholm, Timo – Kettunen, Juhani: ”Globaali kansantalous”.
- Salmi, Ilari: ”Mitä tilinpäätös kertoo?”.
- Kallunki, Juha-Pekka: ”Tilinpäätösanalyysi”.

Muu mahdollinen aineisto ilmoitetaan opintojakson Learn-sivuilla.

Yksilölliset oppimisväylät

Itsenäinen materiaalien opiskelu ja itsenäinen eteneminen opintojaksolla. Opintokokonaisuuden osa-alueisiin kuuluvat harjoitustentit sekä lopputentti tai -tentit. Kaikki tentit verkkosuorituksina.

Opintojaksolla on monivalintatyyppisiä automatisoituja harjoitustenttejä sekä lopputentti/-tenttejä.

Opintojakso on hyväksytysti suoritettu, kun lopputentissä / -tenteissä vähintään 50 % vastauksista on oikein.

TKI ja työelämäyhteistyö

Opintojakso ei sisällä ohjattua työelämäyhteistyötä.

Tentit ja muut määräajat

Tentit suoritetaan verkossa. Tentit voi suorittaa omaan tahtiin ajasta ja paikasta riippumatta. Mahdolliset tarkemmat määräajat ilmoitetaan opintojakson Learn-sivuilla.

Kansainvälinen yhteistyö

Opintojaksoon ei sisälly kansainvälistä yhteistyötä.

Opiskelijan työmäärä

135 tuntia.

Toteutuksen osien kuvaus

Opintojakso jakaantuu kahteen osaan:
A. Sijoitustuotteet ja sijoittaminen
B. Markkinat ja talous

Kumpikin osio sisältää omat opintojakson Learn-sivuilla ohjeistetut opintomateriaalit ja harjoitustentit.

Lopputentti sisältää kysymyksiä kummastakin osasta. Opintojakson kokonaisarvosana määräytyy lopputentin perusteella. Opintojakso on hyväksytysti suoritettu, kun lopputentissä yli 50% vastauksista on oikein.

Further information

Edeltävä osaaminen: Ei edellytetä, mutta opintojaksojen Perhe- ja jäämistöoikeus, Henkilöverotus, Kansantalous sekä Rahoituslaskelmat ja -instrumentit suorittamisesta on hyötyä. Samoin muista vastaavista tiedoista ja yksityisoikeuden juridisten peruskäsitteiden ja yritystoimintaan liittyvien juridisten peruskäsitteiden hallitsemisesta.

Opintojakso sisältyy Xamk Pulsen tarjontaan. Xamkin tutkinto-opiskelijoille on varattu toteutukselta 20 paikkaa.

Evaluation scale

1-5

Assessment methods and criteria

Opintojakson arviointi ja loppuarvosana muodostuvat opintojakson lopputentin perusteella. Jaksoon kuuluu myös oppimista arvioivia ja edistäviä harjoitustenttejä, joiden läpäiseminen on edellytyksenä lopputenttiin pääsemiselle, mutta harjoitustentit eivät vaikuta opintojakson loppuarvosanaan.

Opintojakso on hyväksytysti suoritettu, kun lopputentissä opiskelija saavuttaa yli 50% tentin maksimipistemäärästä.

Loppuarviointi: Lopputentin pistemäärä ja opintojakson arvosana:
0-50 p = 0
51-60 p = 1
61-70 p = 2
71-80 p = 3
81-90 p = 4
91-100 p = 5

Qualifications

Ei edellytetä, mutta opintojaksojen Perhe- ja jäämistöoikeus, Henkilöverotus, Kansantalous sekä Rahoituslaskelmat ja -instrumentit suorittamisesta on hyötyä. Samoin muista vastaavista tiedoista ja yksityisoikeuden juridisten peruskäsitteiden ja yritystoimintaan liittyvien juridisten peruskäsitteiden hallitsemisesta.